第1章中国产业金融服务发展综述13

1.1产业金融的相关概述13

1.1.1产业金融服务的定义13

1.1.2产业金融服务的分类13

1.1.3产业金融服务的实现形式13

（1）资源的资本化14

（2）资产的资本化14

（3）知识产权的资本化14

（4）未来价值的资本化14

1.2产业金融服务的商业模式15

1.2.1资金融通阶段15

（1）政府投融资模式16

（2）市场投融资模式17

（3）PPP投融资模式17

1.2.2资源整合阶段18

（1）客户资源整合18

（2）能力资源整合19

（3）信息资源整合19

1.2.3价值增值阶段19

（1）产业资本运营20

（2）金融资本运营20

（3）产权资本运营20

第2章中国产业金融服务行业影响环境分析21

2.1产业金融服务行业政策环境分析21

2.1.112014-2017年央行货币政策21

（1）2014-2017年央行货币政策解读21

（2）对金融机构相关业务的影响分析23

（3）央行货币政策预测26

2.1.222014-2017年金融机构投向分析26

（1）近年产业投向政策解读28

1）重大基础设施类政策解读28

2）政府主导投资类政策解读29

3）民生及消费类政策解读29

4）新兴工业及其他行业政策解读32

2.2产业金融服务行业经济环境分析33

2.2.1国内GDP增长分析33

2.2.2工业经济增长分析34

2.2.3农业经济增长分析34

2.2.4固定资产投资情况35

2.2.5社会消费品零售总额36

2.2.6进出口总额及其增长36

2.2.7货币供应量及其37

2.2.8制造业采购经理指数38

2.2.9非制造业商务活动指数38

2.2.10行业经济对产业金融服务业影响分析39

2.3产业投融资市场环境分析40

2.3.1金融市场运行情况分析40

（1）市场运行分析40

（2）市场运行分析43

（3）保险市场发展分析45

（4）基金市场发展分析46

（5）信托市场发展分析48

2.3.2产业融资市场需求分析49

第3章中国产业金融服务行业细分行业分析51

3.1互联网金融服务业分析51

3.1.1网络产业发展状况及相关政策51

3.1.2网络金融服务的商业模式54

3.1.3网络产业融资需求分析54

3.1.4网络产业金融化空间分析55

3.1.5网络金融服务产品分析55

（1）担保服务产品分析56

（2）融资租赁服务产品57

（3）供应链金融服务产品59

（4）贸易融资服务产品60

（5）网络保险代理服务产品62

3.1.6网络金融服务收入来源分析63

（1）金融机构利率分成64

（2）传媒企业广告收入64

（3）互联网企业专项收费64

3.1.7网络金融服务风险控制64

3.2新能源金融服务业分析65

3.2.1新能源产业发展状况及相关政策65

3.2.2新能源金融服务的商业模式68

3.2.3新能源产业融资需求分析69

3.2.4新能源产业金融化空间分析70

（1）风电产业价值链分析70

（2）太阳能光伏产业价值链分析71

（3）生物质能发电价值链分析71

（4）价值链上的金融服务空间72

3.2.5新能源金融整体解决方案72

（1）清洁发展机制（CDM）72

（2）合同能源管理（EMC）74

（3）太阳能屋顶租赁75

（4）项目整体交易77

3.2.6新能源金融服务风险控制79

3.3航运金融服务业分析83

3.3.1航运产业发展状况及相关政策83

3.3.2航运产业融资渠道分析85

（1）船舶金融服务85

（2）港口物流金融服务88

3.3.3航运金融服务的商业模式92

3.3.4航运产业融资需求分析92

3.3.5航运产业金融化空间分析93

（1）航运产业价值链分析93

（2）价值链上的金融服务空间93

3.3.6航运金融整体解决方案93

（1）船舶金融整体解决方案93

（2）港口金融整体解决方案97

3.3.7航运金融服务风险管理98

3.4环境金融服务业分析99

3.4.1环境产业发展状况及相关政策99

3.4.2环境产业融资渠道分析100

3.4.3环境金融服务的商业模式101

3.4.4环境产业融资需求分析103

3.4.5环境产业金融化空间分析105

3.4.6环境金融整体解决方案105

3.4.7环境金融服务风险管理108

3.5房地产金融服务业分析109

3.5.1房地产行业发展状况及相关政策109

3.5.2房地产融资渠道分析115

3.5.3房地产金融服务的商业模式121

3.5.4房地产行业融资需求分析121

3.5.5房地产市场融资成本分析122

3.5.6房地产金融化空间分析122

3.5.7房地产金融整体解决方案123

3.5.8房地产金融服务收入来源分析126

3.5.9房地产金融服务风险管理126

3.6物流金融服务业分析127

3.6.1物流行业发展状况及相关政策127

3.6.2物流产业融资渠道分析131

3.6.3物流金融服务的商业模式136

3.6.4物流产业融资需求分析139

3.6.5物流产业金融化空间分析139

（1）物流产业价值链分析139

（2）价值链上的金融服务空间139

3.6.6物流金融服务整体解决方案141

（1）物流企业主导的物流金融运作141

（2）金融机构主导143

（3）物流与金融横向一体化144

3.6.7物流金融服务风险管理145

3.7交通金融服务业分析146

3.7.1交通行业发展状况及相关政策146

3.7.2交通产业融资渠道分析147

3.7.3交通金融服务的商业模式154

3.7.4交通行业融资需求分析154

3.7.5交通产业金融化空间分析155

（1）交通产业价值链分析155

（2）价值链上的金融服务空间155

3.7.6交通金融整体解决方案155

（1）交通金融整体解决方案155

（2）地铁金融整体解决方案157

（3）航空金融整体解决方案161

3.7.7交通金融服务风险管理164

3.8汽车金融服务业分析165

3.8.1汽车行业发展状况及相关政策165

3.8.2汽车产业融资渠道分析169

3.8.3汽车金融服务的商业模式173

3.8.4汽车行业融资需求分析174

3.8.5汽车产业金融化空间分析174

（1）汽车产业价值链分析174

（2）价值链上的金融服务空间176

3.8.6汽车金融整体解决方案178

（1）汽车制造商整体解决方案179

（2）汽车经销商整体解决方案181

（3）汽车保险公司整体解决方案183

（4）汽车金融机构整体解决方案185

3.8.7汽车金融服务行业SWOT分析188

3.8.8汽车金融服务风险管理189

3.9钢铁金融服务业分析192

3.9.1钢铁行业发展状况及相关政策192

3.9.2钢铁产业融资渠道分析193

3.9.3钢铁金融服务的商业模式199

3.9.4钢铁行业融资需求分析199

3.9.5钢铁产业金融化空间分析200

（1）钢铁产业价值链分析200

（2）价值链上的金融服务空间201

3.9.6钢铁金融整体解决方案201

（1）基于供应链的钢铁金融服务202

（2）钢铁金融产融一体化203

3.9.7钢铁金融服务风险管理205

3.10科技金融服务业分析206

3.10.1科技产业发展状况及相关政策206

3.10.2科技产业融资渠道分析208

3.10.3科技金融服务的商业模式215

3.10.4科技产业融资需求分析217

3.10.5科技产业金融化空间分析217

3.10.6科技金融整体解决方案218

（1）全生命周期的科技金融解决方案218

（2）中关村科技企业投融资体系220

3.10.7科技金融服务风险管理221

第4章中国产业金融服务主体发展分析223

4.1银行业相关业务发展分析223

4.1.1商业银行业发展分析223

4.1.2银行业业务分析227

4.1.3银行业投向分析228

4.1.4传统银企融资模式分析229

（1）保持距离型融资229

（2）关系型融资230

4.1.5银行供应链金融业务分析231

4.1.6相关产业金融服务案例分析234

4.2保险业相关业务发展分析236

4.2.1保险业发展概况236

4.2.2保险行业资金运作分析237

4.2.3产业保险服务发展现状237

4.2.4相关产业金融服务案例分析240

4.3金融租赁公司相关业务发展分析240

4.3.1金融租赁公司发展分析240

4.3.2在产业金融服务中的相关业务241

4.3.3融资租赁服务发展现状241

4.3.4相关产业金融服务案例分析243

4.4小额公司相关业务分析244

4.4.1小额公司的发展规模244

4.4.2小额公司的地区分布246

4.4.3小额公司的业务分析248

（1）小额公司的业务情况248

（2）小额公司的规模248

4.4.4小额公司盈利能力分析248

（1）小额公司的费用情况249

（2）小额公司的盈利情况249

4.4.5相关产业金融服务案例分析249

4.5财务公司相关业务发展分析250

4.5.1财务公司发展现状分析250

4.5.2财务公司主要业务分析252

4.5.3财务公司的功能定位253

4.5.4财务公司经营情况分析255

4.5.5财务公司与商业银行对比分析257

4.5.6相关产业金融服务案例分析258

第5章中国产业金融服务行业领先企业分析259

5.1主要商业银行经营情况分析259

5.1.1中国工商银行经营情况分析259

（1）企业发展简况分析259

（2）企业业务分析261

（3）企业风险管理分析262

（4）企业产品更新动向265

（5）企业经营优劣势分析265

（6）企业最新产业金融业务动向265

5.1.2中国建设银行经营情况分析266

（1）企业发展简况分析266

（2）企业业务分析267

（3）企业风险管理分析267

（4）企业产品更新动向269

（5）企业经营优劣势分析269

（6）企业最新产业金融业务动向269

5.1.3中国农业银行经营情况分析270

（1）企业发展简况分析270

（2）企业业务分析271

（3）企业风险管理分析272

（4）企业产品更新动向274

（5）企业经营优劣势分析274

（6）企业最新产业金融业务动向274

5.1.4中国银行经营情况分析275

（1）企业发展简况分析275

（2）企业业务分析276

（3）企业风险管理分析276

（4）企业产品更新动向278

（5）企业经营优劣势分析278

（6）企业最新产业金融业务动向279

5.1.5交通银行经营情况分析279

（1）企业发展简况分析279

（2）企业业务分析280

（3）企业风险管理分析281

（4）企业产品更新动向282

（5）企业经营优劣势分析282

（6）企业最新产业金融业务动向283

5.2主要财产保险公司经营情况分析310

5.2.1中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析310

（1）企业发展简况分析310

（2）企业经营情况分析311

1）主要财务指标分析311

2）企业偿债能力分析312

3）企业盈利能力分析312

4）企业发展能力分析312

（3）企业相关业务分析313

（4）企业组织架构分析313

（5）企业经营优劣势分析314

（6）企业最新发展动向分析315

5.2.2中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析316

（1）企业发展简况分析316

（2）企业经营情况分析317

（3）企业相关业务分析318

（4）企业组织架构分析318

（5）企业经营优劣势分析320

（6）企业最新发展动向分析321

5.2.3中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析321

（1）企业发展简况分析321

（2）企业经营情况分析322

（3）企业相关业务分析323

（4）企业组织架构分析323

（5）企业经营优劣势分析323

（6）企业最新发展动向分析324

5.2.4中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析324

（1）企业发展简况分析324

（2）企业经营情况分析325

（3）企业相关业务分析326

（4）企业组织架构分析326

（5）企业经营优劣势分析327

（6）企业最新发展动向分析327

5.2.5中国大地财产保险股份有限公司经营情况分析328

（1）企业发展简况分析328

（2）企业经营情况分析329

（3）企业相关业务分析329

（4）企业组织架构分析330

（5）企业经营优劣势分析330

（6）企业最新发展动向分析331

5.3主要财务公司经营情况分析352

5.3.1中国重汽财务有限公司经营情况分析352

（1）企业发展简况分析353

（2）企业经营情况分析353

（3）企业相关业务分析354

（4）企业产业背景分析354

（5）企业经营优劣势分析354

（6）企业最新发展动向分析354

5.3.2中国华能财务有限责任公司经营情况分析355

（1）企业发展简况分析355

（2）企业经营情况分析356

（3）企业相关业务分析357

（4）企业产业背景分析357

（5）企业经营优劣势分析358

（6）企业最新发展动向分析358

5.3.3锦江国际集团财务有限责任公司经营情况分析358

（1）企业发展简况分析358

（2）企业经营情况分析359

（3）企业相关业务分析359

（4）企业产业背景分析359

（5）企业经营优劣势分析360

5.3.4汽财务有限公司经营情况分析360

（1）企业发展简况分析360

（2）企业经营情况分析361

（3）企业相关业务分析362

（4）企业组织架构分析363

（5）企业产业背景分析363

（6）企业经营优劣势分析363

5.3.5西电集团财务有限责任公司经营情况分析364

（1）企业发展简况分析364

（2）企业经营情况分析365

（3）企业组织结构分析365

（4）企业产业背景分析365

（5）企业经营优劣势分析366

（6）企业最新发展动向分析366

第6章中国产业投资金融发展趋势与建议382

6.1产融一体化运作模式分析382

6.1.1“产业+商业银行”模式382

6.1.2“产业+保险公司”模式382

6.1.3“产业+财务公司”模式383

6.2我国产业投资金融发展特点分析384

6.2.1国内产业投资金融的现状384

6.2.2国内产业投资金融的特点386

6.2.3国内产业金融发展的动因386

（1）满足集团产业的金融服务需要386

（2）资金外部循环内部化387

（3）确立价值管理模式387

（4）提高资本盈利水平387

（5）创造协同价值387

6.3国内产业投资金融存在的风险388

6.3.1产业投资金融的主要风险形式388

6.3.2产业投资金融风险的基本形式389

6.4国外产业投资金融的比较分析390

6.4.1产业投资金融的主要模式390

（1）英美模式分析390

（2）日德模式分析391

6.4.2两种模式在经济发展中的作用392

（1）英美模式在经济发展中的作用392

（2）日德模式在经济发展中的作用393

6.4.3对我国产业投资金融的经验借鉴393

6.5国内产业投资金融发展趋势与建议394

6.5.1国内产业投资金融发展趋势394

6.5.2国内产业投资金融发展建议395

图表目录：

图表1产业金融的实现方式13

图表2产业金融服务的运行架构15

图表3投融资模式分析16

图表4政府投融资模式分析16

图表5政府投融资模式分析17

图表6资源整合模式分析18

图表7实现资本增值的模式分析19

图表82014-2017年存款准备金率调整（单位%）21

图表92014-2017年金融机构人民币存款基准利率调整（单位百分点）22

图表102014-2017年金融机构人民币基准年利率（单位%）23

图表112014-2017年存款准备金率调整对银行信贷规模的影响（单位亿元，百分点）23

图表12加息对银行存款成本的影响分析25

图表132014-2017年金融机构投向分析27

图表142009-2017年银行业金融机构个人创业余额（单位万亿）31

图表152009-2017年银行业金融机构个人创业受助人数（单位万人）31

图表162009-2017年银行业金融机构节能环保项目占比情况（单位%）32

图表180009-2017年银行业金融机构产能过剩行业统计（单位亿元，%）32

图表182009-2017年中国国内生产总值及其增长速度（单位亿元，%）33

图表192009-2017年工业增加值月度同比增长速度趋势图（单位%）34

图表202009-2017年中国粮食产量（单位万吨）35

图表212009-2017年全国固定资产月度投资额及增速趋势图（单位亿元，%）35

图表222009-2017年中国社会消费品零售总额月度变化趋势图（单位亿元）36

图表232009-2017年我国进出口总值情况（单位亿美元）37

图表242009-2017年中国货币供应量月度变化趋势图（单位亿元）37

图表252009-2017年中国新增信贷月度变化趋势图（单位亿元）38

图表262009-2017年中国制造业采购经理指数变化情况38

图表280009-2017年中国非制造业商务活动指数变化情况39

图表28行业经济对产业金融服务业影响分析39

图表292010-2017年我国证券交易所指数（单位点，倍）40

图表302010-2017年我国市场规模（单位家，亿元，亿股）42

图表31银行间市场主券品种发行量变化情况（单位亿元）44

图表322017年主券发行情况（单位亿元）44

图表332015年末主要保险资金运用余额及占比情况情况（单位亿元）45

图表342002-2017年中国保费收入增长情况（单位亿元，%）45

图表352009-2017年中国基金规模（单位万亿份）46

图表362017年我国前十大基金（单位亿元，%）47

图表380009-2017年信托公司管理的信托财产规模（单位万亿份）48

图表382006-2017年中国网民规模和互联网普及率（单位万人，%）51

图表392006-2017年中国手机网民规模及其占网民比率（单位万人，%）51

图表40《中国互联网络信息中心域名注册实施细则》修订分析52

图表41《下一代互联网“十三五”发展建设的意见》分析53

图表42网络金融服务的商业模式分析54

图表43网络金融整体解决方案架构55

图表44贸易融资模式操作流程60

图表45担保项目的主要风险分析64

图表46《下一代互联网“十三五”发展建设的意见》分析67

图表47新能源金融服务的商业模式分析68

图表482017-2021年新能源行业融资需求预测（单位亿千瓦，万千瓦，万户，亿元）70

图表49风电产业价值链构成71

图表50太阳能光伏产业价值链构成71

图表51生物质能发电价值链构成71

图表52清洁发展机制（CDM）流程图73

图表53EMC在太阳能建筑项目中的实施流程75

图表54太阳能屋顶租赁关系图76

图表55建设出售模式关系图77

图表56部分股权出售模式关系图78

图表57项目IPO模式关系图79

图表582017年世界三大造船指标比较83

图表59船舶信托流程86

图表60地主港运营程序89

图表61港口资产证券化操作流程91

图表62航运金融服务的商业模式分析92

图表63船舶金融整体解决方案94

图表64造船厂船舶金融整体解决方案95

图表65船东船舶金融整体解决方案95

图表66航运企业船舶金融整体解决方案96

图表67航运物流保理业务流程97

图表68港口金融框架97

图表69港口金融整体解决方案98

图表70《“十三五”节能环保产业发展规划》分析100

图表71环境金融服务的商业模式分析101

图表72环境金融整体解决方案105

图表73企业环境金融发展模式106

图表74环境金融资本增值的理想模式107

图表752010-2017年中国房地产景气指数109

图表762014-2017年固定资产投资、房地产开发投资累计同比增速（单位%）109

图表772014-2017年住宅、办公楼、商业营业用房投资累计同比增速（单位%）110

图表782014-2017年房地产开发投资资金来源累计同比增速（单位%）111

图表792014-2017年以来房地产开发投资主要资金来源累计同比增速（单位%）111

图表80以来中国主要房地产调控政策汇总112

图表81房地产投资基金结构119

图表82住房抵押证券化一般流程120

图表83房地产价值链构成122

图表84房地产金融整体解决方案123

图表85中国社会物流总额及需求系数（单位亿元，%）128

图表862006-2017年中国社会物流总费用（单位亿元，%）129

图表872017年我国社会物流总费用构成情况（单位%）129

图表88《商贸物流发展专项规划》分析129

图表89物流行业“十三五”规划分析130

图表90物流金融服务的商业模式分析136

图表91服务于上游客户的物流金融产品139

图表92服务于下游客户的物流金融产品140

图表93物流企业主导的物流金融整体解决方案层次划分141

图表94物流企业主导的物流金融整体解决方案141

图表95金融机构主导的物流金融整体解决方案143

图表96《“十三五”综合交通运输体系发展规划（征求意见稿）》分析147

图表97交通产业获得银行的途径148

图表98交通衍生资源种类151

图表99资产证券化的一般流程152

图表100交通金融商业模式基本框架154

图表101交通金融服务的商业模式分析154

图表102交通金融整体解决方案总结构156

图表103地铁金融整体解决方案157

图表104地铁土地资源融资图159

图表105地铁物业资源种类159

图表106地铁可开发的商贸资源160

图表107地铁广告资源形式160

图表108航空金融的整体解决方案161

图表109国内纯融资租赁模式163

图表1102014-2017年月度汽车销量及同比变化（单位辆，%）165

图表1112014-2017年月度乘用车销量（单位辆）166

图表1122014-2017年月度商用车销量（单位辆）166

图表1131.6L及以下乘用车销量（单位辆）167

图表114国内轿车市场份额变化（单位%）168

图表1152017年国内汽车销售市场占有率（单位%）169

图表116全生命周期汽车金融产业价值链175

图表117全生命周期汽车金融基本框架175

图表118全生命周期汽车金融服务框架179

图表119汽车制造商整体解决方案181

图表目录