第一章　普惠金融行业相关概述

第一节、普惠金融相关概念界定

一、金融排斥概念

二、普惠金融概念

三、与传统金融区别

第二节、普惠金融发展特点分析

一、服务范围广泛性

二、供给主体多元化

三、服务产品多样性

四、金融机构广泛参与

五、服务的可持续性

第三节、普惠金融体系建设分析

一、普惠金融体系

二、服务客户层面

三、服务提供者层面

四、市场建设层面

五、宏观监管层面

第四节、普惠金融行业发展历程

一、公益性小额信贷阶段

二、发展性微型金融阶段

三、综合性普惠金融阶段

四、创新性互联网金融

第二章　2016-2018年国际普惠金融行业发展经验借鉴

第一节、国际普惠金融行业发展进程

一、小额信贷阶段

二、微型金融阶段

三、普惠金融阶段

第二节、2016-2018年主要国家普惠金融行业发展经验

一、美国

二、墨西哥

三、巴西

四、其他国家

第三节、国际普惠金融主要发展模式分析

一、银行代理模式

二、微型金融模式

三、技术推动模式

四、制度创新模式

第四节、国际普惠金融行业发展经验启示

一、完善政策支持

二、加强多元发展

三、扩大服务范围

四、鼓励金融创新

五、保护消费者权益

第三章　2016-2018年中国普惠金融行业发展环境

第一节、经济环境

一、国际宏观经济形势

二、国内经济运行现状

三、对外经济贸易分析

四、经济发展趋势分析

第二节、政策环境

一、专项资金管理办法

二、银行设立事业部方案

三、支持三农扶贫工作

四、金融业信息技术规划

五、行业进一步发展建议

六、普惠金融定向降准

七、普惠金融发展规划

第三节、社会环境

一、社会消费规模状况

二、居民收入水平现状

三、居民消费水平现状

第四节、金融环境

一、金融市场运行状况

二、金融市场运行特点

三、金融市场运行形势

第四章　2016-2018年中国普惠金融行业发展综合分析

第一节、中国普惠金融行业发展综述

一、行业发展背景

二、行业发展进程

三、行业特点分析

四、行业服务对象

五、基础设施建设

第二节、2016-2018年中国普惠金融市场运行状况

一、行业发展成就

二、行业发展规模

三、行业需求状况

四、行业供给状况

第三节、包容性增长背景下普惠金融的发展战略

一、包容性增长的概念界定

二、包容性增长与普惠金融的联系

三、包容性增长背景下的发展原则

四、包容性增长背景下的建设重心

第四节、互联网+普惠金融行业发展全面分析

一、互联网+普惠金融发展优势

二、互联网+普惠金融发展方向

三、互联网+普惠金融面临挑战

四、互联网+普惠金融发展建议

第五节、2016-2018年中国普惠金融案例分析

一、拉卡拉

二、搜易贷

三、小赢理财

第六节、中国普惠金融行业发展存在的问题

一、普惠金融体系不健全

二、普惠金融服务不均衡

三、普惠金融服务不公平

四、商业可持续性较困难

五、普惠金融存在的困难

第七节、中国普惠金融行业发展对策建议

一、健全普惠金融机制

二、均衡普惠金融服务

三、重视金融机会平等

四、注重商业可持续性

五、普惠金融发展建议

第五章　2016-2018年数字化普惠金融行业发展综合分析

第一节、数字普惠金融行业发展综述

一、行业概念界定

二、行业发展优势

三、行业发展阶段

四、行业高级原则

五、国际发展经验

第二节、2016-2018年中国数字普惠金融行业发展状况

一、行业发展历程

二、行业发展现状

三、区域发展格局

四、行业区域指数

五、行业支持政策

六、数字技术推动

第三节、中国数字普惠金融行业发展模式

一、发展模式对比分析

二、传统金融机构参与

三、互金公司布局分析

四、基础设施建设支撑

第四节、中国数字普惠金融行业发展存在问题和发展建议

一、行业发展困境

二、行业发展挑战

三、行业发展对策

四、行业监管建议

五、行业发展措施

第五节、中国数字普惠金融行业发展展望

一、行业发展机遇

二、行业发展方向

三、行业发展趋势

第六章　2016-2018年中国普惠金融行业细分服务市场分析

第一节、中小微企业普惠金融市场

一、中小微企业融资难问题

二、中小微企业普惠金融优势

三、中小微企业融资现状分析

四、中小微企业普惠金融利好

五、中小微企业普惠金融措施

第二节、三农普惠金融市场状况

一、农村普惠金融市场现状

二、农村普惠金融发展原则

三、农村普惠金融发展的路径

四、农村普惠金融存在的问题

五、农村普惠金融发展的策略

第三节、“互联网+农村普惠金融”发展SWOT分析

一、发展优势分析

二、发展劣势分析

三、发展机会分析

四、发展威胁分析

五、发展措施建议

第七章　2016-2018年中国普惠金融行业区域发展状况

第一节、华北地区

一、河北省

二、山西省

三、天津市

四、北京市

第二节、华东地区

一、安徽省

二、山东省

三、浙江省

四、江苏省

五、江西省

六、上海市

第三节、西北地区

一、陕西省

二、甘肃省

三、青海省

四、宁夏自治区

第四节、华中地区

一、河南省

二、湖南省

三、湖北省

第五节、华南地区

一、广东省

二、广西自治区

三、广州市

四、深圳市

第六节、西南地区

一、四川省

二、贵州省

三、重庆市

第八章　2016-2018年中国商业银行布局普惠金融行业

第一节、中国商业银行运行综况分析

一、商业银行资本状况分析

二、商业银行贷款结构分析

三、商业银行盈利状况分析

四、商业银行运行指标向好

五、城市商业银行发展特点

第二节、中国商业银行发展普惠金融行业综述

一、银行机构布局普惠金融的机遇

二、商业银行发展普惠金融的原因

三、商业银行开展普惠金融的必要性

四、商业银行发展普惠金融的问题

五、商业银行发展普惠金融的对策

第三节、2016-2018年中国商业银行普惠金融布局动态

一、四大行完成普惠金融架构布局

二、商业银行普惠金融获政策支持

三、商业银行设立普惠金融事业部

四、商业银行布局普惠金融的模式

五、商业银行布局数字普惠金融

第四节、国外商业银行普惠金融发展模式案例分析

一、孟加拉乡村银行

二、印度自助小组模式

三、印尼普惠金融模式

四、巴西代理普惠银行

第五节、商业银行普惠金融可持续发展模式探析

一、商业银行产品创新

二、合理定价方法创新

三、产品风险控制创新

四、互联网金融渠道创新

五、银行管理制度创新

六、重视对客户的教育

七、开展合作普惠金融

第九章　2015-2018年中国普惠金融行业重点企业经营状况

第一节、长发集团长江投资实业股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

第二节、香溢融通控股集团股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

七、未来前景展望

第三节、渤海金控投资股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、未来前景展望

第四节、安徽新力金融股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

七、未来前景展望

第五节、长沙通程控股股份有限公司

一、企业发展概况

二、经营效益分析

三、业务经营分析

四、财务状况分析

五、核心竞争力分析

六、公司发展战略

第十章　2019-2023年中国普惠金融行业发展前景和趋势预测

第一节、全球普惠金融发展趋势展望

一、普惠金融数字化趋势

二、普惠金融可持续发展

三、普惠金融服务对象扩展

四、普惠金融促进金融稳定

五、普惠金融发展前景展望

第二节、中国普惠金融发展趋势展望

一、普惠金融发展战略

二、普惠金融发展方向

三、普惠金融发展前景

第三节、2019-2023年中国普惠金融行业发展预测

一、行业影响因素

二、市场规模预测

附录

附录一：普惠金融发展专项资金管理办法

图表目录

图表1　普惠金融体系各个层面

图表2　2011-2017年全球主要经济体GDP增速

图表3　2012-2017年国内生产总值及其增长速度

图表4　2012-2017年三次产业增加值占全国生产总值比重

图表5　2012-2017年货物进出口总额

图表6　2017年主要商品出口数量、金额及其增长速度

图表7　2017年主要商品进口数量、金额及其增长速度

图表8　2017年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度

图表9　2017年外商直接投资（不含银行、证券、保险）及其增长速度

图表10　2017年对外直接投资额（不含银行、证券、保险）及其增长速度

图表11　2012-2017年全社会消费品零售总额

图表12　2012-2017年全国居民人均可支配收入及其增速

图表13　2016-2017年居民人均可支配收入平均数与中位数

图表14　2017年全国居民人均消费支出及其构成

图表15　2013-2017年债券市场主要债券品种发行量变化情况

图表16　2017年银行间市场国债收益率曲线变化情况

图表17　上交所股票成交量价走势

图表18　深交所股票成交量价走势

图表19　普惠金融行业具体化发展进程

图表20　普惠金融的服务对象

图表21　普惠金融服务群体

图表22　部分国家普惠金融战略中设定的总体目标

图表23　墨西哥国家普惠金融委员会的架构

图表24　拉卡拉普惠金融服务模式

图表25　拉卡拉普惠金融资源

图表26　拉卡拉普惠金融部署

图表27　拉卡拉支付业务种类

图表28　拉卡拉发展历程

图表29　搜易贷发展历程

图表30　搜易贷季度交易额

图表31　搜易贷季度累计借款用户数

图表32　搜易贷全流程风险管理体系

图表33　搜易贷小额现金贷款服务——小狐惠花

图表34　中国数字普惠金融实现跨越式发展的三种力量

图表35　中国数字普惠金融的业务及特征

图表36　2013-2017年小额批量支付系统和网上支付跨行清算系统情况

图表37　2013-2017年银行和非银行支付机构支付业务总量情况

图表38　2013-2017年三季度末银行网上支付总量情况

图表39　2013-2017年三季度末银行移动支付总量情况

图表40　2013-2017年三季度末非银行支付机构支付总量情况

图表41　2017年人民银行颁发子牌照总量分布情况

图表42　2017年人民银行颁发移动支付和互联网支付牌照分布情况

图表43　2017年人民银行颁发子牌照类型分布情况

图表44　2017年人民银行颁发单家机构子牌照数量分布情况

图表45　2014-2017年中国P2P行业累计发放贷款情况

图表46　2014-2017年中国P2P行业贷款余额情况

图表47　2014-2017年中国P2P行业当季贷款情况

图表48　2014-2017年中国P2P行业笔均借款金额

图表49　2014-2017年中国P2P行业投资人和笔均投资额情况

图表50　2015-2017年中国P2P行业个人和企业借款人情况

图表51　2014-2017年中国P2P行业企业贷款和个人贷款累计情况

图表52　2014-2017年中国P2P行业企业贷款和个人贷款余额情况

图表53　2014-2017年中国P2P行业企业贷款和个人贷款当季投放情况

图表54　2014-2016年IBK5盈利和基本情况

图表55　IBK5服务小微及互联网业务情况

图表56　2016年IBK5主要指标情况

图表57　2015-2016年IBK5存贷款份额情况

图表58　2014-2016年IBK5收益情况

图表59　2015-2016商业银行存贷比和资本利润率

图表60　2016年IBK5发放存款和吸收存款情况表

图表61　各省份数字普惠金融指数

图表62　市级网贷平台数量分布情况

图表63　省级数字普惠金融指数榜单

图表64　城市数字普惠金融指数榜单

图表65　数字普惠金融指数前20名榜单及其对应一级指数排名

图表66　省级数字普惠金融指数

图表67　数字普惠金融扶持政策

图表68　传统金融机构的运营思路

图表69　互联网金融公司的运营思维

图表70　部分传统金融机构接入互联网平台的产品情况

图表71　部分银行推出的互联网金融平台/产品

图表72　部分金融机构与互联网公司的合作路线

图表73　蚂蚁金服互联网金融版图

图表74　基础设施支撑数字普惠金融的发展

图表75　金融机构人民币存贷款基准利率调整表

图表76　普惠金融助力小微企业融资优势分析

图表77　2017年度城市商业银行排行榜

图表78　普惠金融是银行业务挖掘的“飞地”

图表79　关于组织结构模式的主要类型比较

图表80　关于建立“五专”运营体制的规定比较

图表81　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司总资产及净资产规模

图表82　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司营业收入及增速

图表83　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司净利润及增速

图表84　2016年长发集团长江投资实业股份有限公司主营业务分行业、地区

图表85　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司营业利润及营业利润率

图表86　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司净资产收益率

图表87　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司短期偿债能力指标

图表88　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司资产负债率水平

图表89　2015-2018年长发集团长江投资实业股份有限公司运营能力指标

图表90　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司总资产及净资产规模

图表91　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司营业收入及增速

图表92　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司净利润及增速

图表93　2016年香溢融通控股集团股份有限公司主营业务分行业、地区

图表94　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司营业利润及营业利润率

图表95　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司净资产收益率

图表96　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司短期偿债能力指标

图表97　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司资产负债率水平

图表98　2015-2018年香溢融通控股集团股份有限公司运营能力指标

图表99　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司总资产及净资产规模

图表100　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司营业收入及增速

图表101　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司净利润及增速

图表102　2015-2016年渤海金控投资股份有限公司营业收入分行业、产品、地区

图表103　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司营业利润及营业利润率

图表104　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司净资产收益率

图表105　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司短期偿债能力指标

图表106　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司资产负债率水平

图表107　2015-2018年渤海金控投资股份有限公司运营能力指标

图表108　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司总资产及净资产规模

图表109　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司营业收入及增速

图表110　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司净利润及增速

图表111　2016年安徽新力金融股份有限公司主营业务分行业、产品

图表112　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司营业利润及营业利润率

图表113　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司净资产收益率

图表114　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司短期偿债能力指标

图表115　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司资产负债率水平

图表116　2015-2018年安徽新力金融股份有限公司运营能力指标

图表117　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司总资产及净资产规模

图表118　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司营业收入及增速

图表119　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司净利润及增速

图表120　2015-2016年长沙通程控股股份有限公司营业收入分行业、产品、地区

图表121　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司营业利润及营业利润率

图表122　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司净资产收益率

图表123　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司短期偿债能力指标

图表124　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司资产负债率水平

图表125　2015-2018年长沙通程控股股份有限公司运营能力指标

图表126　普惠金融基础设施建设

图表127　中小微企业成普惠金融的重要领域

图表128　消费金融的发展空间

图表129　2019-2023年全国银行业金融机构小微企业贷款余额预测

图表130　2019-2023年全国银行业金融机构涉农贷款余额预测